AML (Anti-Money Laundering) Politikası
1. Amaç ve Kapsam
Şirket, kara para aklamayı önleme (AML – Anti-Money Laundering) ve terör finansmanıyla mücadeleye ilişkin ulusal ve uluslararası düzenlemelere tam uyum sağlamak amacıyla bu politikayı oluşturmuştur. Bu politika, şirketin tüm çalışanları, yöneticileri ve iş ortakları tarafından uygulanmalıdır.
2. Yasal Mevzuata Uygunluk
Şirket, kara para aklama ve yasa dışı finansal faaliyetleri önlemek amacıyla yürürlükteki yerel ve uluslararası mevzuata tam uyum göstermeyi taahhüt eder. Bu kapsamda, ilgili tüm yasal düzenlemeler ve finansal denetleyici kurumlar tarafından belirlenen yükümlülükler yerine getirilir.
3. Müşteri Tanıma (KYC – Know Your Customer) Prosedürleri
Şirket, müşteri kimlik doğrulama prosedürlerini uygular ve potansiyel riskleri değerlendirmek için “Müşterini Tanı” (KYC) prosedürlerini takip eder. Bu kapsamda:
- Müşterilerin kimlik bilgileri doğrulanır ve kaydedilir.
- Riskli müşteriler belirlenerek ek incelemeye tabi tutulur.
- Müşteri faaliyetleri periyodik olarak izlenir ve gerekirse güncellenir.
4. Şüpheli İşlemlerin Raporlanması
Şirket, kara para aklama veya yasa dışı faaliyetlerden şüphelenilen durumlarda ilgili otoritelere raporlama yapar. Şüpheli işlemler aşağıdakileri içerebilir:
- Olağan dışı yüksek miktarda nakit transferleri
- Finansal faaliyetlerin müşteri profiliyle uyumsuz olması
- Parçalanmış ve karmaşık işlemler yoluyla para transferleri
5. Çalışan Eğitimi ve Bilinçlendirme
Tüm çalışanlar, AML politikaları ve prosedürleri konusunda eğitimlerden geçirilir. Çalışanların, kara para aklama faaliyetlerini tanımalı ve şüpheli işlemleri nasıl raporlayacakları konusunda bilgi sahibi olmaları sağlanır.
6. Dahili Denetim ve Gözden Geçirme
AML politikalarının etkinliği periyodik olarak denetlenir ve güncellenir. Şirket, çalışanların ve iş ortaklarının AML prosedürlerine uyumunu denetler ve gerekli güncellemeleri yapar.
7. Sonuç
Bu politika, şirketin kara para aklama ve yasa dışı finansal faaliyetlerle mücadelede kararlılığını göstermektedir. Tüm çalışanlar ve iş ortakları bu politikaya uygun hareket etmekle yükümlüdür.